社會安全冒名者騙局的 9 個跡象

去年夏天,麻塞諸塞州皮博迪市的一位年長美國人在郵件中收到了令人驚訝的消息:由於生活成本增加,其社會安全福利每月將增加 240 美元。但這封信比一張 3 美元的鈔票還要假。

有一條線索表明這是假的:如果通貨膨脹促使福利年度增長(而且並不保證一定會有年度增長),那麼社會安全局 (Social Security Administration, SSA) 會在 12 月郵寄生活成本通知。因此,8 月 30 日的信中所謂的 COLA 通知是假的,純屬胡扯。另一個明顯的跡象:這封假信建議收件人撥打一個免費電話來領取這些額外的錢。但如果真的有增長,那麼會在新年開始自動增長,不需要受益人採取任何行動 。

據 SSA 的監督部門,也就是監察長辦公室 (Office of Inspector General, OIG) 的官員稱,加利福尼亞、佛羅里達和俄亥俄州也有人收到類似的信件。負責 SSA-OIG 重大案件部門的特工 AJ Monaco 說,SSA-OIG 帶頭打擊現代人的這場夢魘——社會安全冒名者在每名受害者身上騙取的金額最高可達 100 萬美元。

聯邦政府的數字顯示,在截至 2021 年 12 月 31 日的五年中,有近 312,000 份關於社會安全冒名者報告,總損失超過了 9,500 萬美元。

社會安全騙局給美國人造成了沉重損失

騙局的 9 個明顯跡象

政府為傳播有關這些騙子的資訊(並阻止他們)付出了大規模、多方面的努力,其中包括監督辦公室對社會安全騙局九個明顯跡象的警告。如果冒名者透過電話、簡訊、電子郵件、信件或社群媒體帖子聯絡您,那麼如果他們有以下行為,您可以確定這是個騙局:

  • 1. 威脅要暫停您的社會安全號碼
  • 2. 警告說要逮捕您或採取其他法律動作
  • 3. 要求或請求立即付款
  • 4. 要求用禮品卡、預付簽帳金融卡、網路貨幣或郵寄現金等方式付款
  • 5. 強迫您透露個人資訊
  • 6. 要求保密
  • 7. 威脅要查封您的銀行帳戶
  • 8. 承諾要增加您的社會安全福利
  • 9. 試圖獲得您的信任,即提供虛假「證明文件」、「虛假證據」或甚至是真正政府官員的姓名
  • Monaco 說,一項調查發現,像寄到麻塞諸塞州皮博迪市的那封假信,其目的是誘使收件人交出個人和財務資訊,或者更糟糕的是,利用人們作為棋子來洗錢或實施其他詐欺活動。

    是什麼促使受害者交出他們的錢?據 Monaco 說,是像這樣的謊言:

    「我們必須要修復你的社會安全號碼。」

    「我們必須與 DEA [緝毒署] 和聯邦犯罪調查機構合作修復社會安全號碼。」

    「我們只需要你把[你的錢]轉移到這裡保管,否則我們可能要逮捕你。」

    2019 年社會安全冒名者騙局數量驟增,而正是一次不合理的騙局讓猶他州一位立法者的妻子被套牢。

    渴求現金的騙子們改變了策略

    Monaco 說,犯罪分子最近發出了帶有假 SSA 標誌和充斥著謊言的信件,這表明他們的策略演變得非常快,因為他們使用不同的方法來冒充真正的社會安全雇員;他自己的 LinkedIn 個人資料被劫持,使這種詐欺行為偽造得真實可信。他說,幸運的是,受害者向當局報告了,並沒有上鉤。

    Monaco 畢業於海軍學院,曾是海軍陸戰隊員,早先在美國特勤局 (U.S. Secret Service) 和國土安全部 (Department of Homeland Security) 工作。他說,由於社會安全騙局不斷演變,重要的是有一種「安全意識」,以懷疑的態度看待別人主動接觸自己的舉動。如果有人向您說了一個荒謬的故事,並告訴您要保守秘密,則「掛斷電話,冷靜下來,弄清楚狀況」。詐騙專家通常還建議求助於值得信賴的朋友,他們可能幫助當事人察覺異樣。

    Monaco 說,當騙子們不可避免地狗急跳牆,威脅潛在受害者迅速動作時,就要小心了。

    如果被要求提供禮品卡、加密貨幣或電匯,要知道這些都是警告信號。包括 Monaco 在內的專家說,這些錢一旦被騙就很難找回。

    受害者來自各個年齡段,不需要接近或達到社會安全年齡就受騙,因為人們會在很年輕還沒領取福利時就得到九位數的社會安全號碼。

    成功案例

    事實上,一個成功案例的主角是馬里蘭州一位養育年幼子女的單身母親。她被一個社會安全騙子說服,將 20,000 美元的現金(她一生的積蓄)寄到鳳凰城的一家藥店。這個詭計是:騙子告訴她,寄錢可以防止她被捕。

    Monaco 的團隊聯繫了運輸公司,並在包裹到達預定目的地之前將其攔截。Monaco 說,這名婦女在不到 24 小時內就拿回了她的錢,而且他提到,案件中的證據顯示,這一犯罪企圖與正在調查的其他詐欺行為有關。這位受害者鬆了一口氣,她不僅得到了賠償,還「給那些負責追回這筆錢的人寫了一封由衷的感謝信」。

    即使沒有損失資金,也必須造訪 oig.ssa.gov/report 來報告與社會安全冒名者的接觸。

    作為一名經驗豐富的執法者,Monaco 知道那些沒有得手的騙子會擴張至其他黑暗的犯罪領域。這可能是技術支援詐騙或與大型零售商 Amazon 有關的詐騙。

    因此,他總結道:不要放鬆警惕。保持這種「安全意識」。並告訴其他人正在發生的騙局,因為正如他所觀察到的,「口口相傳」是強大的預防工具。

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    本文原作者:Katherine Skiba

    原文鏈接:https://www.aarp.org/money/scams-fraud/info-2022/social-security-impostors.html

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