拖延退稅的 6 個錯誤

在準備報稅表並發現您將獲得退稅之後,您可能就開始盤算如何花這筆錢或存起來。先別著急!您的 1040 表上的錯誤可能要讓您等待這筆退稅了。

IRS(國稅局)發言人 Eric Smith 說:「如果你最開始的報稅表準備無誤,那麼你快速獲得退稅的機率就很大。同樣,你收到 IRS 信件的機率就很小,這始終都是好消息。」

我們採訪了專家,向他們請教了可能拖延報稅表的處理以及獲得退稅進度的常見錯誤。避免以下六種錯誤,更快獲得您的退稅。

1. 提交紙本報稅表

IRS 一直強調用線上申報代替郵寄的重要性,以及時收到退稅。根據 IRS 的說法,使用電子申報方法並選擇直接存款的大部分納稅人,如果他們提交的報稅表沒有問題,那麼他們應該會在 21 天內收到退稅。但是,IRS 說,由於疫情造成的巨大挑戰,提交紙本報稅表將造成「長期退稅延遲」。

該機構建議納稅人使用軟體、可信任的稅務專業人士或者 IRS.gov 上的 IRS Free File。Smith 說:「即使在正常的年份,電子申報也始終是好方法。現在,在疫情的背景下,這是極佳的方法,也最容易讓你快速獲得退稅。」

有 90% 出頭的人透過電子方式申報。剩下的人則使用紙筆填寫報稅表,然後郵寄。還有一些人使用軟體準備報稅表,然後列印出來寄送給 IRS。根據 IRS 的說法,在 2019 報稅年,超過 40% 的納稅人使用軟體準備了報稅表,之後列印出來。「不要按列印鍵,按傳送鍵。」Smith 建議說,並提到這樣能節省紙張、郵費和時間。

您還應該透過直接存款獲得退稅。San Antonio 的一位 CPA(註冊會計師)Pamela Rodriguez Reiffert 說:「IRS 更願意直接存入退稅而不是郵寄紙本支票,因為前者更安全、更快,我認為對他們來說成本也更少。」

2. 忘記在報稅表上簽字

Smith 說:「寄送未簽字的紙本報稅表相當於根本沒寄送。此時,這張報稅表是無效的。我們必須返回報稅表,獲取你的簽字。然後,你必須再寄給我們。所以遺憾的是,這份報稅表其後就會進入我們積壓的文件裡了。」

但稅務軟體內建提醒系統,沒有電子簽字便不會讓您完成電子申報,這也是進行電子申報的另一個原因。加州 Mendocino 的註冊代理 Raven Deerwater 說:「這基本保證萬無一失。」註冊代理幫助納稅人準備報稅表,也在 IRS 事務中代表納稅人。

如果您在電子申報時遺漏重要資訊,那麼 IRS 將拒絕您的申報表,但通常可以更快修正。Smith 說:「誰都不喜歡被拒絕,但在此情況下,拒絕能幫到你,讓你快速進行糾正。當紙本報稅表出錯時,可能需要數週,甚至數月才能解決。」

3. 未正確上報子女稅收抵免和經濟刺激金

如果您收到了第三筆經濟衝擊紓困金或子女稅收抵免預付款,請確保您在報稅表上輸入正確的金額。IRS 在一次發布會上說:「報告這些付款時條目出錯,意味著 IRS 需要進一步審查報稅表,造成過多的延誤。」

IRS 正在寄出與發放的經濟刺激金和子女稅收抵免預付款相關的特殊信件。您也可以在 IRS.gov 的線上帳戶查收您收到的錢。

Deerwater 說,經濟刺激金可能尤其有挑戰性,因為這些錢可能是透過直接存款、支票或禮品卡的形式發放,也有可能您沒有收到這筆錢。有些人扔掉了禮品卡,誤認為是垃圾郵件。

Deerwater 說:「這可能是 IRS 出的錯誤,也可能是你出的錯誤,或者可能沒有錯誤,如果對不上帳的話,你只需要有耐心,完成對帳流程。」

如果您在 2021 年收到了子女稅收抵免,那麼您需要填寫表 8812「Credits for Qualifying Children and Other Dependents」(合格子女及其他受撫養人的抵免),並附於您的報稅表。這是必須做的一步,無論您是正申領抵免,由於未符合抵免資格而償還預付款,還是基於家庭收入申請針對償還要求的全部或部分豁免。Smith 說:「這與以往年份不同。這份表格已經存在多年了,但過去並不是每個人都必須填寫。遺漏表 8812 將延誤你的退稅。」

已婚夫妻應瞭解,每名配偶將收到信函 6419,顯示他們在 2021 年期間收到了任何子女稅收抵免預付款中他們的份額。如果配偶二人共同申報,那麼他們需要將這兩個數字加在一起,在表 8812 上報告。否則可能造成退稅延遲。

4.沒有等到收齊您的所有 1099 或 W-2 表格

或許您已經提交了報稅表,然後才收到忘記的帳戶的 1099 表格。或者,您可能有多份工作,W-2 是在您提交了報稅表之後收到的。問題是,IRS 已經收到了您的全部 1099 和 W-2。所以,如果您沒有在報稅表上包括所有 1099 和 W-2 的收入,那麼您的收入可能低於 IRS 檔案中的記載。

這將觸發 IRS CP2000 通知,這是一封信件,通知您在報稅表上報告的收入與 IRS 檔案中的記載不相符。通知將基於該機構的檔案記載提出更改報稅表的建議,並要求您支付額外的稅款,否則機構將降低您的退稅額。您將需要填寫並簽署回應表,指出您是同意 IRS 的更改還是不同意,如不同意,您需要提供證明文件來支援您的立場。

另一種可能頭痛的情況是,您的 1099 和 W-2 齊備,但其中一個不正確。您應該在收到 1099、W-2 和其他年終報表時仔細檢查,確保沒有錯誤。Smith 說:「總體來說,雇主、銀行和其他支付方都能很好地快速並準確發放這些表格,但就像我們其他人一樣,他們也是人,有時會犯錯。如果報表有誤,立即聯絡他們,獲取正確的報表。」

5. 不正確地申報受撫養人

如果您將要把子女申報為受撫養人,請確保他們沒有在他們提交的任何報稅表上申報自己。Rodriguez Reiffert 說:「否則可能延誤你的退稅。」然後,她說,父母或子女需要糾正錯誤。Deerwater 提到,離婚夫婦必須確保只有一名父母將任何子女申報為受撫養人。

另外,一定要為每名受撫養人輸入正確的社會安全號碼。Rodriguez Reiffert 說:「如果你用紙本申報,那麼不會被自動退回。如果是電子申報,那麼如果社會安全號碼出錯或號碼顛倒,你就可能無法電子提交報稅表。」

在這個報稅季,受撫養人資訊準確尤其重要。Smith 說:「今年尤勝以往任何時候,因為今年有許多以家庭為單位的福利,你應該正確地申領這些福利。」

6. 向錯誤的 IRS 處理中心發送了報稅表

IRS 將需要把您的報稅表轉寄給正確的處理中心,從而延誤機構工作人員可以開始處理您的報稅的時間。Deerwater 說:「這樣,你會排在隊伍的後面。排隊的人已經比正常情況多了,而現在由於你出了錯,使得等待時間加倍。」

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本文原作者:Sharon Waters

原文鏈接:https://www.aarp.org/money/taxes/info-2022/check-for-mistakes-to-avoid-refund-delays.html

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